Тестирование для неквалифицированных инвесторов

Банк России утвердил в новой редакции базовый стандарт защиты прав и интересов клиентов брокеров, который устанавливает порядок тестирования неквалифицированных инвесторов перед сделками со сложными финансовыми инструментами.

Вопросы тестов призваны помочь людям оценить свои знания и принимаемые на себя риски.

test-invest.pdf


Тестирование разделено на два блока.

Первый — «Самооценка» — включает три вопроса, направленных на определение опыта инвестора и источника его знаний. Ответы на эти вопросы не влияют на результаты тестирования, но помогут инвестору лучше оценить свою готовность к совершению сделок.

Второй блок — «Знание» — состоит из четырех вопросов об особенностях и рисках инструментов, входящих в одну из групп, для которых закон предусматривает обязательное тестирование:

1) маржинальные необеспеченные сделки;

2) производные финансовые инструменты;

3) договоры репо;

4) структурные облигации;

5) паи закрытых паевых инвестиционных фондов;

6) облигации российских эмитентов без кредитного рейтинга или с рейтингом ниже уровня, установленного Банком России;

7) облигации российских «дочек» иностранных эмитентов без кредитного рейтинга или с рейтингом ниже уровня, установленного Банком России;

8) облигации со структурным доходом, отвечающие установленным Банком России требованиям к уровню кредитного рейтинга;

9) акции, не включенные в котировальные списки;

10) иностранные акции, не входящие в индексы из утвержденного Банком России перечня;

11) иностранные ETF, включая спонсируемые ETF, доходность по которым определяется индексом, не входящим в установленный Банком России перечень.